Als het om financiële analyse gaat, is het berekenen van het rendement op jaarbasis in Excel essentieel. Als u weet hoe u het rendement op jaarbasis moet berekenen, kunt u betere beslissingen nemen over uw beleggingen en zelfs de prestaties van een portefeuille meten. In dit artikel laten we u stap voor stap zien hoe u het rendement op jaarbasis in Excel kunt berekenen. We laten u ook zien hoe u deze berekening kunt gebruiken om weloverwogen beslissingen te nemen over uw beleggingen. Met deze kennis kunt u de prestaties van uw beleggingen in de loop van de tijd meten en volgen en het meeste uit uw geld halen.
Om het rendement op jaarbasis in Excel te berekenen, begint u met het invoeren van de startwaarde, de eindwaarde en de bewaarperiode van de investering in het spreadsheet. Om het rendement te berekenen, deelt u de eindwaarde door de startwaarde, trekt u er één af en vermenigvuldigt u dit vervolgens met 100. Om het rendement vervolgens op jaarbasis te berekenen, deelt u het rendement door de beleggingsperiode in jaren en vermenigvuldigt u dit met 12.
- Voer de startwaarde, de eindwaarde en de bewaarperiode van de investering in een spreadsheet in.
- Deel de eindwaarde door de beginwaarde, trek er één af en vermenigvuldig dit met 100.
- Deel het rendement door de periode van bezit in jaren en vermenigvuldig dit met 12.
Wat is een jaarlijks rendement?
Het rendement op jaarbasis is een maatstaf voor de prestaties van een belegging over een bepaalde periode. Het is het rendement dat een belegger zou hebben verdiend als de belegging één jaar zou zijn aangehouden. Het rendement op jaarbasis wordt doorgaans uitgedrukt als een percentage. Het is een nuttige maatstaf voor beleggers om eenvoudig de prestaties van verschillende beleggingen te vergelijken en de meest winstgevende te identificeren.
Bij de berekening van het rendement op jaarbasis wordt rekening gehouden met verschillende factoren, waaronder de frequentie van dividenden, het dividendrendement en het totale rendement uit vermogenswinsten of -verliezen. De formule voor het berekenen van het rendement op jaarbasis varieert afhankelijk van het type investering en de gemeten periode.
Hoe het jaarlijkse rendement in Excel berekenen?
Het berekenen van het rendement op jaarbasis in Excel kan worden gedaan met behulp van de XIRR-functie of door de RRI-functie te gebruiken. De XIRR-functie berekent het interne rendement voor een reeks periodieke kasstromen die niet noodzakelijkerwijs periodiek zijn. De RRI-functie berekent het interne rendement voor een reeks periodieke kasstromen die periodiek zijn.
Gebruik van de XIRR-functie
De XIRR-functie is een krachtig hulpmiddel voor het berekenen van het interne rendement voor een reeks kasstromen die niet noodzakelijkerwijs periodiek zijn. Om het rendement op jaarbasis te berekenen met behulp van de XIRR-functie, moeten de cashflows als een array in de functie worden ingevoerd. De functie retourneert dan het interne rendement voor de cashflows.
Als een investeerder bijvoorbeeld een investering van € 1.000 heeft en de kasstromen voor de investering over de periode € 200, € 300, € 400 en € 500 zijn, zou de XIRR-formule er als volgt uitzien:
=XIRR(A1:A4,B1:B4)
Waarbij A1:A4 de reeks cashflows is en B1:B4 de reeks datums.
Gebruik van de RRI-functie
De RRI-functie is een handig hulpmiddel voor het berekenen van het interne rendement voor een reeks periodieke kasstromen. Om het rendement op jaarbasis te berekenen met behulp van de RRI-functie, moeten de cashflows als een array in de functie worden ingevoerd. De functie retourneert dan het interne rendement voor de cashflows.
Als een investeerder bijvoorbeeld een investering van € 1.000 heeft en de kasstromen voor de investering over de periode € 200, € 300, € 400 en € 500 zijn, zou de RRI-formule er als volgt uitzien:
=RRI(A1:A4;B1:B4)
Waarbij A1:A4 de reeks cashflows is en B1:B4 de reeks datums.
Berekening van het geannualiseerde rendement
Zodra het interne rendement is berekend, kan het rendement op jaarbasis worden berekend door het rendement te vermenigvuldigen met het aantal jaren in de investeringsperiode. Als het rendement over een periode van drie jaar bijvoorbeeld 5% bedraagt, bedraagt het rendement op jaarbasis 15%.
Het rendement op jaarbasis kan ook worden berekend door het geometrische gemiddelde van de rendementen over de investeringsperiode te nemen. Als het rendement voor de periode van drie jaar bijvoorbeeld 5%, 10% en 15% bedraagt, dan zou het geometrische gemiddelde 10% zijn en het rendement op jaarbasis 10%.
Conclusie
Het berekenen van het rendement op jaarbasis in Excel is een relatief eenvoudig proces. De XIRR- en RRI-functies zijn beide nuttige hulpmiddelen voor het berekenen van het interne rendement voor een reeks periodieke of niet-periodieke kasstromen. Zodra het interne rendement is berekend, kan het rendement op jaarbasis worden berekend door het rendement te vermenigvuldigen met het aantal jaren in de investeringsperiode of door het geometrische gemiddelde van de rendementen over de investeringsperiode te nemen.
Enkele veelgestelde vragen
1. Wat is een rendement op jaarbasis?
Een rendement op jaarbasis is een maatstaf die wordt gebruikt om het rendement van een investering over een bepaalde periode te meten, uitgedrukt als een percentage van de totale investering. Er wordt rekening gehouden met het effect van compounding, wat een groot verschil kan maken voor de prestaties van een belegging in de loop van de tijd. Het wordt meestal uitgedrukt als een jaarlijks percentage (JKP).
2. Hoe kan het jaarlijkse rendement in Excel worden berekend?
Het jaarlijkse rendement kan in Excel worden berekend met behulp van de XIRR-functie. XIRR is een financiële functie die het interne rendement berekent voor een reeks periodieke kasstromen. Het houdt rekening met de tijdswaarde van geld, wat betekent dat kasstromen in het heden waardevoller zijn dan kasstromen in de toekomst.
3. Welke gegevens zijn nodig om het jaarlijkse rendement in Excel te berekenen?
Om het rendement op jaarbasis in Excel te berekenen met de XIRR-functie, moet u twee gegevens invoeren: de cashflowwaarden en de datums die aan elke cashflow zijn gekoppeld. De cashflowwaarden moeten zowel positieve als negatieve getallen bevatten, aangezien de XIRR-functie is ontworpen om het interne rendement te berekenen voor een reeks periodieke cashflows, ongeacht of het instromen of uitstromen betreft.
4. Wat is de syntaxis van de XIRR-functie?
De syntaxis van de XIRR-functie is als volgt: XIRR (waarden, datums, ). De parameter waarden is een celbereik dat de cashflows bevat, de parameter dates is een celbereik dat de overeenkomstige datums voor elke cashflow bevat, en de optionele parameter 'gok' is het geschatte interne rendement.
je hebt een controlecentrum
5. Wat is het resultaat van de XIRR-functie?
Het resultaat van de XIRR-functie is het interne rendement voor de gegeven reeks kasstromen. Het interne rendement wordt uitgedrukt als een percentage en is het rendement op jaarbasis van de investering over de opgegeven periode.
6. Hoe wordt het rendement op jaarbasis gebruikt?
Het rendement op jaarbasis is een nuttige maatstaf voor het evalueren van de prestaties van een belegging in de loop van de tijd. Het wordt vaak gebruikt om verschillende beleggingen te vergelijken, om de prestaties van een belegging in de loop van de tijd te beoordelen en om beslissingen te nemen over wanneer te kopen of verkopen. Het kan ook worden gebruikt als benchmark voor het meten van de prestaties van een beleggingsportefeuille.
Concluderend: het berekenen van het rendement op jaarbasis in Excel kan een hele klus zijn, maar met de juiste kennis en begeleiding kan dit snel en nauwkeurig worden gedaan. Door de aangeboden formules te gebruiken, kunt u eenvoudig het rendement op jaarbasis van een belegging berekenen, zodat u weloverwogen beslissingen kunt nemen over uw financiële toekomst. Met dit onschatbare hulpmiddel tot uw beschikking kunt u uw financiële succes garanderen.
